casas de apostas é legal no brasil-rapant-mcelroy.com

FIN-2012.G004 Este documento fornece orientação interpretando os requisitos da Lei de

gilo Bancário ("BSA") regulamentos1 como eles se aplicam às indústrias 💸 do casseino e

be, cartão nos Estados Unidos; FinCEN adicionalmente publicado perguntas frequentes

cassiinos ou clubes em casas de apostas é legal no brasil cartas comFin -2007-13 G015 💸 a casas de apostas é legal no brasil 14de novembro De 2007 é

C IN2009– g504, Em{K 0] 30 que setembro DE 2009. Casinoes and card clubS 💸 podem

A confiar Seção B: 31 CfR 10101.100 Funchale definições sobre Clube o plano

Pergunta

São dois licenciados separadamente, mas de 💸 propriedade conjunta operações e jogos

is. um dos quais é o salão do bingo enquanto outro oferecendo Jogos De casseino - 💸 ambos

tratados como Casesinos sob os regulamento da BSA? Resposta 2: Se uma governo tribal

tir duas licença a separadas: Uma para 💸 casas de apostas é legal no brasil operação em casas de apostas é legal no brasil jogotrivial que oferece

as regos tradicionais; ou outrade numa cirurgia Tribanca DE A propriedades combinada

está relevante 💸 Paraa determinação! Veja FIN-2007/G005 (14 11 novembro

e Resposta 2, sobre o tratamento do bingo.Pergunta 2: Um cassino ou 💸 um clube de cartão

que em casas de apostas é legal no brasil dinheiro cheques é considerado uma negócio- serviçosde financeira

")?res resposta 1: Não! Ocasinosou clubes cartões 💸 devidamente licenciado/ autorizado a

azer negócios comoR$ 1 milhão), são apenas Cassein / seu plano Clube não tem receita

al; Uma casaina 💸 Ou num grupo com carta também está obrigado à cumprircom as regras

íficas dos MSBS:3 Seção B - 31 CF (Re) 💸 10211.30011(a). – “c"e10 212.514 Requiesitos

elato de Transação De Moedas Pergunta 3: Um casseino pode cumprir os requisitos em casas de apostas é legal no brasil

relatórios, transaçõesde 💸 moeda usando um sistema com informações a identificação dos

p.?3 : FinCEN está ciente que algunscassiinos usam o sistemas chamado "dois-strike" 💸 (ou

possivelmente uma Sistema similarmente projetado) para obter informação sobre

e clientes relacionadas à negociações da unidade relatável envolvendo várias compraS/

ixel

diretamente 💸 de um cliente durante uma transação, o cassino depende do computador

outros registros internos pré-existentes para identificar transações e obter 💸 as

ções identificativas (por exemplo. Número De Segurança endereço) necessáriopara

r seu relatório da operação a moeda; Se As Informaçõesde identificação necessárias

erem 💸 ausentemou incompleta ”, Ocassein registrará Um relato incompleto que inserirrá os

nome dos clientes em casas de apostas é legal no brasil outro banco com dados informatizado: 💸 Quando no

nte retornar ao cassino em casas de apostas é legal no brasil outro dia de jogo e comprar R$ 5.000 ou mais com{

0] chip, 💸 ele verificará uma base do banco computadorizada para determinar se um

incompleto foi arquivado anteriormente. Ocassein solicitará o consumidor qualquer

mação 💸 informaçõesde identificação osmitidas; Seo clientesr recusam a fornecer as

çõeselo consumidores adquirir fichaS por menos atéRR$ 10.000), este Casesinos

enquanto quea 💸 atividade da moeda no usuário exceda ReRe% 1.000”. Nesse ponto:

ele

itará novamente informações identificadoras. Caso o usuário se recuse a prestar 💸 as

macoes, então O freguês é banido de mais buy-ins do dinheiro Ate que novas infos sejam

roduzidas ou até um vencimentode 💸 De dois relatórios com transações em casas de apostas é legal no brasil moeda

eta? Um casino tem conhecimento disso e no mesmo cliente realizou negociaçõesem casas de apostas é legal no brasil

ores 💸 agregados à + por R$ 10.000 durante 1 único dia jogo! Umacasinos dispõe apenas 15

dias os jogos para apresentar 💸 uma relatório completo: Se num Casin tiver

uma

e razoável de obter informações a identificaçãode um cliente, mas em casas de apostas é legal no brasil vez

depender 💸 das Informações imprecisas ou incompletaSem{ k 0); registo. internos

entes? o casino não cumpriu os regulamento ”.Pergunta Resposta 4: Os comissário 💸 e que

plementam do BSA exigem para dos clubes com cartão crie E retenham registros da todas

transações por moeda pelos 💸 clientes; incluindo registrados na forma De registrar Em

} ""K0)¬ operações foi ("ko1] dólar é registradas múltiplos se transação

monetárias.4

te requisito se 💸 aplica aos clubes que oferecem a prática de aposta, e serviços

Kum KM:5 Em casas de apostas é legal no brasil compra as Koma Chumi - 💸 As probabilidadees são divididas em{K 0]

ma proporção ou distribuídas uniformemente entre os jogadores". indivíduos com (" k0)|

m parceria; E vitóriasou 💸 perdas foram separadas dentre dos indivíduo”. Um cidadão

ndo Umaposta Harem Wu M deve trocar moeda por fichadas como o negociante 💸 do clubede

ão / corredor- chip antes para suavista Krae Kun é aceita

que um clube cartão para

var o relatório de transação, 💸 moeda é cada transações em casas de apostas é legal no brasil moedas envolvendo

heiro com{K 0] ou valor do mais. RR$ 10.000 3.6 Um individuais comprando 💸 ficha contendo

Moeda está realizando uma operação cash O indivíduo quando coloca a aposta Kum Kun põe

posta Em casas de apostas é legal no brasil ; k0)); 💸 nome da Cada indivíduos na parceria; Os clubesde cartões devem

procedimentos baseadosem ("ks1| riscopara identificar as probabilidades KM Koma e 💸 os

dadãos envolvidos nas jogadaS”. Pergunta 5: Uma

cassino pode confiar em casas de apostas é legal no brasil um

N como meio de verificar a identidade? Resposta 5: 💸 Não. O Internal Revenue Service

") eite o Número da Indentificação do Contribuinte Individual "ITin"),7 para indivíduos

par uso com número, processamentode 💸 impostos; Do II RS Emit ICATINES é cidadãos

iros ou outros (ex estrangeiro residentes que não residente)que têm requisitos federais

por declaração/ 💸 arquivamento DE imposto mas também sem se qualificam Para números De

uro Social! Os regulamentoes exigem

que cassinos e clubes de cartão 💸 verifiquem as

dade, desses indivíduos examinando um passaporte ou cartões. identificação alienígenaou

outro documento oficial não Oscasseino Não devem confiar em casas de apostas é legal no brasil 💸 ITINS para

ar personalidade Ou responder a itens com{ k 0] o relatório da transação moeda Que

ite informações sobre verificaçãode 💸 segurança; já porque os candidatos à II Ttin também

são obrigados A fornecer documentos por identifica). Pergunta 6: Quais transações estão

isentadas 💸 dos requisitos?

relatórios de transações em casas de apostas é legal no brasil moedas? Resposta 6: Um

o não é obrigado a relatar operações com casas de apostas é legal no brasil moeda que): 💸 Certos bancos domésticos; 9

/ revendedores e{K 0] caixa, o câmbio por cheque. desde quando As negociações são

adas De acordocom um 💸 Acordo contratualou outro entendimento mais cubra os serviços

ceiros descritosem (" k0)); 31 CFR R

foi apostada anteriormente em casas de apostas é legal no brasil um jogo 💸 de

dinheiro no mesmo jogar sem sair da mesa; 19 Bills inseridom com{K 0); dispositivos,

os C.F-R: 1021/313) ; SaídaS do que 💸 ganha a Em casas de apostas é legal no brasil (" k9] uma partida ou moeda e na

idaem [[ks0) não éa mesma Moeda física achaada"; Ou 💸 Jackpotes das máquinas caça

/ terminaisde loteria para [sp|). Pergunta 7 : Um casseino pode subtrair transações o

aque por negociações 💸 até stylei¬do ao segregar várias transação? Resposta7): As

s R - Cash–in E carregamento devem ser

agregadas separadamente e não devem serem

ada 💸 individualmente umas um contra Os valores deve ser inserido, separada no relatório

e transação em casas de apostas é legal no brasil moeda. Seção C: 31CFR 1021/320 💸 Requisiitos para Relatórior De

ções Suspeitas Pergunta 8 : É necessário o casseino Para relatando transações suspeitaS

realizadas através das máquinas caça-níqueis 💸 ou terminaisde loteria da

? Resposta

: Sim! As negociações realizados por meio do caçador Caça Slotesou terminal se video

rteia 💸 são operações

"conduzidas ou tentadas por, em casas de apostas é legal no brasil e através" de um casino

ra fins relatórios. transações com arquivos da moeda não 💸 são isenções na exigência que

elatar operações suspeita a;11 Umcassein é necessário Para estabelecer controlem

s baseadosem{ k 0); riscopara garantir o 💸 cumprimento à obrigação do Denunciaar Trans

peito ). controla os externos baseadas no perigo12 podem incluir procedimentos paro uso

dos sistemas automatizadosde 💸 monitoramento se plotns (13 incluindo uma arquivo

)

conta de dispositivo em casas de apostas é legal no brasil jogo,14 e sistemas para vigilância que identificar

es com realizam 💸 atividades suspeitas através das máquinas caça-níqueis. Pergunta 9: É

cessário um casseino usar relatóriosde resgate do quiosques ou bilhete a Slot 💸 Para

tar ações criminosam? Resposta 09! Umcassiano é necessária se estabelecer controlees

ernos baseados Em casas de apostas é legal no brasil riscopara garantir o cumprimento da exigência 💸 por relatar

ansações suspeito as”, incluindo procedimentos como uso todas essas

eis e procedimentos de uso em casas de apostas é legal no brasil sistemas automatizadosde processamento, dados.

💸 cassinos oferecem máquinas De Quiosque multifuncionais para clientes - conectadaS a um

gateway ou quilosques) servidor ( que pode executar uma 💸 variedade por transações

iras), como resgatar restlot machineou bilhetees da loteria com

por moeda; trocar

edas dos EUA pela Bitcoin do Estados 💸 Unidos(e seja: quebrar contas/ papel ), recuperar

ontos se "short" DE jogadores E iniciar transferênciam eletrônicamente das

fundos para

u de uma conta, 💸 apostas. Enquanto os bilhete a entram / saem ("TITO") resgatadodos em

0} casas de apostas é legal no brasil quiosques e terminais não contêm o nome do 💸 um cliente/ qualquer número da

ade cartão- crédito; O terminal loteria que{sp| com ele emitiu - bem como Um código 💸 De

validação por 18 dígitoS é 1 Código DE barras exclusivo também pode ser usado Para

ificar seu clientes:15 Embora dos consumidores 💸 estejam limitadom A resgatar passer

mente avaliadoesemR$ k 0¬ no mais até R$3.000), num consumidor poderia

realizar uma

e de resgates em casas de apostas é legal no brasil 💸 bilhete, com casas de apostas é legal no brasil valores inferiores a RR$3.000 no mesmo

ou dois kioques localizados próximos uns dos outros e durante um 💸 curto períodode tempo

(geralmenteem{K 0); alguns minutos)e Além disso que os clientes podem alimentar contas

ara "" k0)] validadores das várias máquinas 💸 caça-níqueteis; não fazer apostarou Uma

a pequena joga), imprimiar cartões / TITO da descontar Em casas de apostas é legal no brasil ("ks1| outro pinosqu o

sgatado por 💸 "Slot"”, sem interação humana: Ambas as vulnerabilidadem acima são

o. Para finsde relatórios, transações suspeita a em casas de apostas é legal no brasil Casseinos devem observar 💸 que o

requisito do relatório também se aplica para "padrões e operações" quando são suspeitom

ou agregador até R$ 5.000; Assim Por 💸 atividades criminosaS - deve considerare usar (

o praticável), as informações transacionais Em casas de apostas é legal no brasil detalhes sobre resgate dos

etees De quiosque-salot um 💸 cartão resultados 17 par meios por relatando atividade

igadol

intimação para um relatório de atividade suspeita? Resposta 10. Se o casino ou

a 💸 clube do cartão é servido com a intimidar exigindo A divulgação, seu relatode

es suspeito e O fato De que foi 💸 Umcasinosou clubes por cartões deve notificando

mente ao Gabinete em casas de apostas é legal no brasil Conselheiro Chefe pelo FinCENem casas de apostas é legal no brasil (703) 905-3590

as contas

em casas de apostas é legal no brasil dinheiro? 💸 Resposta 11: Sim. Ganhar bilhetes de{ k 0); aposta adeátas e

)] livros, corrida / probabilidade que esportiva ), transferir fundos 💸 entre conta-o da

rente ou mãos viradaes; E retirar fundo das Conta arriscando na forma De "cheques DE

seino”, moeda ( transmissões 💸 eletrônica) - créditos para um cartão do didébito pessoal

Ou como retiradaS escrituração par financiar escolham/pramas sobre eventos

frontal e,

ortanto. estão 💸 sujeitas aos mesmos requisitos de manutenção dos registros".18 Pergunta

2: Resposta12; Um "junket" é um termo em casas de apostas é legal no brasil arte para uma 💸 grupo que jogadores (

juntos par finsde jogo). Uma representante do junkete são a pessoa responsável pela

anização no conjunto! Os 💸 membros o Junkest São frequentemente conhecidos E

como jogador ou devem participar com determinado nível da atividade se

, que é 💸 o responsável por organizar do jogo e O Que está sendo Transmisstal eletrônico

e fundos para um banco com mantém uma 💸 conta no cassino ou possivelmente Para

de dinheiro localizado nas instalações. Um Casseinos), em casas de apostas é legal no brasil seu valor igual ao

otal dos recursos 💸 ( os membros pelo junket pretendem apostar). Os fundo serão

{ k 0); a Conta De Dinheiro Permanente Em casas de apostas é legal no brasil ("K0)] 💸 casseo até quando juncket

! Requisiitos da manutenção se registros sob ""ko1| 31 CFR 1021/410(a) afirmam:

"onde

m] depósito[ou conta está em casas de apostas é legal no brasil 💸 nome de A disposição exige que os cassinos

iquem a identidade no momentoem{ k 0); quando o depositado é feito oua 💸 contas aberta.

umcasseino permite para membros da uma junket realizeam aposta, e outras transações

avés na Conta com dinheiro pela frente", 💸 as Caixa"está Em casas de apostas é legal no brasil ("K0)| lugar das duas /

ais pessoas"; E cada membro do Juncket tem seu 'intereSe financeiro' Na 💸 forma:19 Quando

Uma pessoa É Um não residente), Além disso também como num representantedejunke

ndos para um cassino através de uma transferência 💸 internacionalde fundo, os requisitos

a identificação do cliente se aplicam a qualquer valor monetário.22 Oscasseinos são

gados A implementar procedimentos baseados em 💸 casas de apostas é legal no brasil risco e garantir o cumprimento

a exigência que relatar transações suspeita ", incluindo processos por usar "todas as

formações disponíveis sobre 💸 determinara ocorrência ou eventual transação suspeito".23

CasSin é obrigado à implementação métodospara identificar O

representante do junket e

ada membro dos viciado, 💸 obtendo outras informações sobre esses indivíduos. realizando a

devida diligência; para contas o dinheiro da frente! Pergunta 13: Como um cassino 💸 deve

ratar jackpotes em casas de apostas é legal no brasil máquinas caça-níqueis ou terminaisde loteria De

quando os

lientes não têm identificação? Resposta 14): Normalmente comjakpo 💸 se rlot machinESou

minaIS DE Loteria por Vídeo são pagodos Em{K0] moeda

de pagamento e moeda em casas de apostas é legal no brasil

ma conta, custódia na gaiola 💸 com instruções De que o depósito não pode ser liberado

um consumidor até caso a identificação seja fornecida. Se isso 💸 ocorrer -a transação

e é tratada como seu depósitosde segurança! Pergunta 14: Qual foi O requisito da

o do registro Para registros 💸 originais ou microfilmes sobre A atividade DE jogo por Um

suário? Resposta (14): Os casseinos são obrigados à manter no original 💸 Além disso; os

gulamentoes exigemque estescassiinas mantenham

registros exigidos por outras leis ou

ulamento, federais e estaduais. locais Ou tribais25 que podem incluir 💸 registro de

ções com moeda em casas de apostas é legal no brasil vários registrados (computador é manual), planilha a das moedas

ara qualquer outro registrado semelhante no 💸 qual um casseino confie como rastrear A

idade do câmbio dos seus clientes”. Além disso: UmcasSinosou clube o cartão não pode

luir 💸 nem destruir registrar da operações múltiplasde papel(antes ao final pelo período

e retenção até cinco anos). Uma Casesin também deve

manter apenas 💸 uma planilha

zada das informações que são digitadas por um gaiola ou pelo funcionário do chão, já

que os registros em casas de apostas é legal no brasil 💸 papel São documentos originais da atividades de jogo no

iente.26 Pergunta 15: É necessário o casino para registrar númerosde verificação e

ações 💸 envolvendo cheques pessoais com{ k0)); valores faciais a R Sim! Um Casinos é

do sob 31 CFRr

instrumentos especificados, em casas de apostas é legal no brasil valores 💸 faciais de R$3.000 ou

is. independentemente se a moeda estar envolvida". A lista deve conter "to todos os

rosde referência": Um"número para 💸 verificação pessoal", é citadoem{ k 0); 31 CFR > 1021

3.310 (b), um exemplo da pergunta É necessário Resposta 16: Sim! 💸 Uma cassino está

do à incluir 'tos Todos Os número De Referência' Em casas de apostas é legal no brasil ""K0)] casas de apostas é legal no brasil Lista DE

O - Número 💸 Da conta docassein) são nomeadom [ks1|31 B- F/Re

referências. Sob 31 CFR >

021,100 ( b), um " número da Conta do 💸 Cassino" significa qualquer números e todos os

ores de casas de apostas é legal no brasil conta são nomes dessa mesma contas Alguns casinos usam o numero 💸 mestre que

e aplica a todas as transações; enquanto outros usaram vários n(ou seja: 1 conjuntode

dos para portas com depósitoe crédito 💸 mas outro Conjunto Paraas casa- rating dos

es ou finanças no clube em casas de apostas é legal no brasil cslotes). Se numcasino atribuir mais por uma 💸 á A Um

nte - O Casin deve registara cada dois aos resultados De

cada transação. Por exemplo,

um cheque pessoal for 💸 depositado numa conta em casas de apostas é legal no brasil dinheiro de deve ser

o jogador separado ao cliente Pergunta 17: É necessário uma casino 💸 para registar

ções com{ k 0); que instrumentos e valores faciaisde R$3.000 ou mais são mantidos como

arantia a Uma extensão do 💸 crédito? Resposta (17). Sim! Umcasinos é exigido sob 31 CFRD

o 1021/410(9)para criare manter à lista da Cada operação entre num 💸 Cassein E 1 clientes

envolvendo valor- face por USR$ 3.000ou

maiores. Quando um cliente compra de volta o

que do caixa ou a 💸 Cheques, e quando uma cassino usa os "Check no CaixaSou verificaçãode

negócio para satisfazer dos valores pendentem sob casas de apostas é legal no brasil extensão em 💸 casas de apostas é legal no brasil crédito),

sinos deve registrar A transação separadamente?29 Pergunta 18: É seu Casino necessário

e registradas transações com casas de apostas é legal no brasil que todos instrumentos 💸 Com valor faciais por R$ 3.000

as mais são emitidodos como! Resposta18): Sim; Enquanto muitas negociações entre Um

ein E 1 clientes 💸 ocorremem{ k 0] numa

gaiola, departamentos de contabilidade ou

ios do cassino também podem receber bilhete a vencedores através o correio dos 💸 clientes

(por exemplo: TITO. Keno- Racer e Sports) que umcasinos paga diretamente com

s negociáveis enviados para consumidores".(conhecido como "mail pay "). 💸 Além disso -

Cassino pode obter instrumento NeGOcious Para pagar linhasde crédito pendenteSatravés

os cliente no Casin Se num departamento por 💸 conbili recebe instrumentais em casas de apostas é legal no brasil alunos

da Um caseina Que são

destinados a outras divisões corporativas ou corporações

das (por exemplo, pagamento de 💸 e banquete. depósitos em casas de apostas é legal no brasil vendas das convenções”,

equesde entrada diversos),ou para um hotel com loja se presente Ou restaurante que

💸 nas instalações da Pergunta 19: Um casseino é necessário pra registrar instrumentos

ociáveis por valores faciais até R$ 3.000 o mais 💸 não Se originam De marcadores?

20- Sim!Se num cliente n conseguir resgatar seu marcador somente umacasSinos

esse marcandodor;30 Uma

casino criará 💸 um contra-cheque e incluirá nocontra anti

s o nome do beneficiário, uma número de a título.31 O paraChecados é outro 💸 instrumento

egável;o Contracontroles são Uma nãofação quea Para solicitar mais marcadores ou

ode crédito: Um cliente inicialmente completa seu pedido com credito 💸 pelocassinos (

EN vê casas de apostas é legal no brasil conclusão ao marcandodor como numa "transação entre os Cassein E Seu clientes

envolvendo 1 rechte bancário oficial)." 💸 Se ele sobre -balcar tiver num valor nominal em

casas de apostas é legal no brasil R$ 3.000 por +", as

requisitos abaixo de 31 CFR 1021.410(b) "(9 💸 ) se aplicariam à

ransação? Um casino ou clubede cartões pode fornecer aos clientes cartão a informação

e exscrevam os critérios: Resposta 💸 20): Os regulamento, e implementam o BSA não exigem

em proíberam Casinos/ clubes do plano De prestar planos informações ao consumidores; 💸 Da

mesma forma como dos regimentois Não requerem Nem impedecasinas sem Clubes nota postar

lacas com Informações em casas de apostas é legal no brasil suas gaiolaes! No 💸 entanto - cain-dos países folhas

vem

evitar conduta (como treinar clientes sobre como prevenir o arquivamento de uma

sação com moeda) O relatório), 💸 que poderia ser visto Como auxiliar os consumidores na

truturação das transações.32 Pergunta 21: Quando um cassino ou clube do cartão 💸 recebe

iso, para as próximas atualizações no FinCEN Sobreo cumprimento dos regulamento?

a21 : Para garantir a seu clubes ecasininos seja mantidoa 💸 par às notícias em casas de apostas é legal no brasil

/ avisar E outros desenvolvimento- específicos da indústriade jogos

card club pode

ar notificações eletrônicas do FINCEn. Através 💸 o serviço de assinatura Os assinantes

em ter as Atualizações ao FinCEN enviada, imediatamente e diariamente a semanalmente ou

mensald para suas 💸 contas por E-mailou Para um dispositivo sem fio! Casinoes/ clubes com

cartão poderão se inscrever

diretamente em:http://servicedelivery/size

.html?codesUSFINCEN

vocational rehabilitation success stories.