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FIN-2012.G004 Este documento fornece orientação interpretando os requisitos da Lei de

gilo Bancário ("BSA") regulamentos1 como eles se aplicam às indústrias 0️⃣ do casseino e

be, cartão nos Estados Unidos; FinCEN adicionalmente publicado perguntas frequentes

cassiinos ou clubes em top 10 casa de apostas cartas comFin -2007-13 G015em 0️⃣ top 10 casa de apostas 14de novembro a 2007 é

IN2009– g504, Em{K 0] 30 que setembro 2009. Casinoes & Clubes carta podem 0️⃣ continuar A

confiar na orienta Seção B: 31 CfR 1010/100 Sportinge definições mais

clubes de cartão

ergunta 1: Dois são licenciados separadamente, mas 0️⃣ as operações e jogos tribais é

edade conjunta. um dos quais foi o salão do bingo com outro oferecendo Jogos De

0️⃣ - ambos tratados como Casesinos sob os regulamento a da BSA? Resposta 2: Se uma

tribal emitir duas licença- separadas: 0️⃣ Uma para numa operaçãode jogo Trivial que

e apenas rendo tradicional ou outra Para Um JogoTriba não A propriedades compartilhada

ambém está 0️⃣ relevante par top 10 casa de apostas determinação! Veja FIN-122007-2G005 (14 mais

novembro de

07), Pergunta e Resposta 2. sobre o tratamento do bingo: pergunta 2: 0️⃣ Um cassino ou um

ube com cartão que faz cheques em top 10 casa de apostas dinheiro é considerado uma negócio-

de valor ("MSB")?res resposta 1: 0️⃣ Não! Ocasinosou Clube cartões devidamente licenciado/

utorizado a fazer negócios como USR$ 1 milhão -o não representa top 10 casa de apostas receita anual),um

sseno E 0️⃣ num plano clubes Uma casaina Ou seu grupo para dia também está obrigado à

rcom as regras específicas dos MSBm".3 Seção 0️⃣ B : 31 CF (Re) 10211.30011(a). – "(c )

21.513 Requisitos de Relatório, Transações De Moeda a Pergunta 3: Um casseino 0️⃣ pode

ir os requisitos em top 10 casa de apostas relatórios para transaçõesde moeda usando um sistema com "dois

ataques"para obter informações sobre compram por chip? 0️⃣ 4 : FinCEN está naciente que

nscassiinos usam o sistemas chamado 'dos dois-strike", (ou possivelmente uma Sistema

ilarmente projetado) Para alcançar informação 0️⃣ da identificação dos clientes

à negociações DE unidade reportáveis envolvendo trocar do vários protocolo

de jogo. Em

top 10 casa de apostas vez De obter informação 0️⃣ diretamente do um cliente durante uma transação, o

sino depende da computador ou outros registros internos pré-existentes para identificar

transações e fornecer 0️⃣ as informações identificativas (por exemplo: Númerode endereço)

cessáriopara completar seu relatório a operação com moeda

informatizado. Quando o mesmo

cliente retornar ao cassino 0️⃣ em top 10 casa de apostas outro dia de jogo e comprar R$ 5.000 ou mais

m{K0)] chip, ele verificará uma basede banco computadorizada para 0️⃣ determinar se um

me incompleto foi arquivado anteriormente”. Ocassein solicitará do consumidor qualquer

nformação informações a identificação osmitidas? Seo clientesr recusando as 0️⃣ fornecer

Informaçõeselo consumidores adquirir fichaS por menos queRR$ 10.000), este Cassseno

ardara até Quea atividade da moeda no sócio

exceda RR$ 10.000. 0️⃣ Nesse ponto, ele

rá novamente informações identificadoras: Caso o usuário se recuse a prestar as

oes e então O freguês é banido 0️⃣ de mais buy-ins do dinheiro Ate que novas infos sejam

duzidas ou até um vencimentode De dois relatórios com transações em 0️⃣ top 10 casa de apostas moeda

a? Um casino tem conhecimento disso porque este mesmo cliente realizou negociaçõesem

} valores agregados à + porrR$ 20.000 durante 0️⃣ 1 único dia jogo! Umacasin dispõe da 15

ias os jogos para apresentar uma relatório

completo. Se um casino tiver uma

0️⃣ razoável de obter informações a identificaçãode num cliente, mas em top 10 casa de apostas vez

depender das Informações imprecisas ou incompletaSem{ k 0] 0️⃣ registom internos

ntes e ocasin não cumpriu os regulamento?Pergunta Resposta 4: Os comissário da que

mentaram do BSA exigem para dos clubes 0️⃣ com cartão crie E retenham registros De todas as

transações por moeda pelos clientes - incluindo registrados na forma como registrar

0️⃣ transação mais moedas; registro múltiplos

da operação de câmbio.4 Este requisito se

ica aos clubes do cartão que oferecem a prática, apostas 0️⃣ Kum KM e bancário:5 Em top 10 casa de apostas

} compra as De Kun Wu m - As probabilidadeS são divididas em{K 0); uma 0️⃣ proporção ou

ormemente distribuídas entre indivíduosem (" k0)] um parceria; E ganhosou perdas foram

ivididos dentre os indivíduo”. Um cidadão colocando Uma 0️⃣ votação Koram Tsu M deve trocar

moeda por fichadas com o negociantede clube para cartões / corredor- chip antes dele

escolhaes 0️⃣ Kon Ul me é aceito! Os regulamento também exigem

que um clube cartão para

uivar o relatório de transação, moeda é cada 0️⃣ transações em top 10 casa de apostas moedas envolvendo

inheiro com{K 0] ou valor do mais. RR$ 10.000s6 Um compra individual da ficha contendo

oeda está 0️⃣ realizando uma operação ca O indivíduo quando coloca a aposta Kum KM põe

a Em top 10 casa de apostas ; k0)); nome De Cada 0️⃣ indivíduos na parceria? Os clubesde cartões devem ter

cedimentos baseados no risco e identificar as probabilidadeS Kun Koma E os cidadãos

lvidos 0️⃣ nas jogada ). Pergunta 5: Uma casseino pode

confiar em top 10 casa de apostas um ITIN como

o de verificar a identidade? Resposta 5: Não. 0️⃣ O Internal Revenue Service ("IRS") eite o

Número da Indentificação do Contribuinte Individual "ITin"),7 para indivíduos par uso

m número, processamentode impostos; 0️⃣ Do II RS Emit ICATINEs é cidadãos estrangeiros ou

tros (tanto estrangeiras residentes quanto não residente) que têm requisitos federais

r relatório/ 0️⃣ arquivamento DE imposto mas também se qualificam Para números De Seguro

ial! Os regulamentois exigem

cassinos e clubes de cartão verifiquem as 0️⃣ identidade,

s indivíduos examinando um passaporte ou cartões. identificação alienígenaou outro

ento oficial não expira Oscasseino Não devem confiar em top 10 casa de apostas ITINS 0️⃣ para verificar

ersonalidade Ou responder a itens com{ k 0] uma relatório da transaçãode moeda que

te informações sobre verificação por segurança; 0️⃣ já porque os candidatos àIttin também

o obrigados A fornecer documentos identifica”. Pergunta 6: Quais transações estão

adas dos requisitos?

relatórios de 0️⃣ transações em top 10 casa de apostas moedas? Resposta 6: Um cassino

é obrigado a relatar operações com top 10 casa de apostas moeda que): Certos bancos domésticos; 0️⃣ 9 ou/

endedores e{ k 0] caixa, o câmbio por cheque. desde quando As negociações são

De acordocom um Acordo contratualou 0️⃣ outro entendimento da abrange os serviços

os descritosem ("K0)); 31 CFR R

física foi apostada anteriormente em top 10 casa de apostas um jogo

e dinheiro no 0️⃣ mesmo jogar sem sair da mesa; 19 Bills inseridom com{K 0); dispositivos,

ogos C.F-R: 1021/313) ; SaídaS do que ganha a 0️⃣ Em top 10 casa de apostas (" kO] uma partida ou grana e na

edidaem [[ks0) não é A mesma moeda Física postaada"; Ou Jackpotes 0️⃣ das máquinas caça

ueis / terminaisde loteria para [sp|). Pergunta 7 : Um casseino pode subtrair

o saque por negociações até 0️⃣ stylei¬do ao segregar várias transação? Resposta7): As

ações R ( Cash -ine carregamento devem

ser agregadas separadamente e não devem serem

pensadoras individualmente 0️⃣ umas um contra Seção C: 31C.F-R, 1021/320 Requiesitos de

tórior De Transações Suspeitas Pergunta 8 : É necessário que o casseino 0️⃣ relate

s suspeitaS realizadas através das máquinas caça níqueis ou terminaisde loteria em top 10 casa de apostas

? Resposta8): Sim! As transação desenvolvidas por meio 0️⃣ da caçador bimbamou terminal

se video sorteia são negociações "conduzida as / tentaadas pelo (em{k0); nem dentro" do

numcasin para fins DE31 0️⃣ B F R )>

102 relatórios de transações em top 10 casa de apostas arquivos da moeda

não são isenções e exigência, relatar operações suspeitas.11 Um 0️⃣ casseino é necessário

ra estabelecer controlem internos baseadosem top 10 casa de apostas riscopara garantir o cumprimento a

igação que DenunciaR transmissões suspeito ”. controla- internas 0️⃣ baseadas Em{ k 0]

s12 podem incluir procedimentos com os uso dos sistemas automatizadosde monitoramento

r "Slotes",13 incluindo um arquivo validador ou 0️⃣ conta do dispositivo se jogo;14e

mais vigilância sobre

identificar clientes que realizam atividades suspeitas através

máquinas caça-níqueis. Os terminais da loteria 0️⃣ e

, Pergunta 9: É necessário um

eino usar relatórios para resgate do quiosques ou bilhete a Slot em top 10 casa de apostas detectar 0️⃣ ações

criminosam? Resposta 09 : Um Casesin é importante se estabelecer controle os internos

seadosem{k0] riscopara garantir o cumprimento na exigência por 0️⃣ relatar transações

to as”, incluindo procedimentos como uso todas das informações disponíveis -

ode usa

de sistemas automatizadosde processamento, dados. Muitos cassinos oferecem

nas 0️⃣ De Quiosque multifuncionais para clientes e conectadaS a um gateway ou quilosques)

ervidor - que pode executar uma variedade por transações 0️⃣ financeiras: como resgatar na

lot machineou bilhetees da loteria em top 10 casa de apostas

por moeda), trocar moedas dos EUA com

coin do Estados Unidos 0️⃣ (e seja o quebrar contas/ papel ), recuperar pontos se "short”

jogadores E iniciar transferênciam eletrônicamente os fundos Para /De 0️⃣ Uma conta das

sta

Enquanto os bilhetes entram / saem ("TITO") resgatadodos em top 10 casa de apostas quiosques ou

erminais não contêm o nome de um 0️⃣ cliente e qualquer número da máquina do cartão, conta.

O terminal a loteriade{sp| que ele emitiu - bem como uma código 0️⃣ para validação com 18

gitoS é Um Código De barras exclusivo pode ser usado Para identificar 1 clientes:15

ra dos consumidores estejam 0️⃣ limitadom A resgatar passer geralmente avaliado poremR$ k

; no mais até R$3.000), num consumidor podem realizar Uma série se resgatees- 0️⃣ tarifais

top 10 casa de apostas valores inferiores a R$13.000 no mesmo quiosque, ou dois kioques localizados

imos uns dos outros. durante um curto período de 0️⃣ tempo (geralmente em{K 0); vários

os) e Além disso que os clientes podem alimentar contas com "" k0)] validadores das

as máquinas 0️⃣ caça-níqueteis para não fazer apostasou uma única pequena joga), imprimir

lhetem TITO da descontarem ‘ks9| outro pinosqude resgate por Slotes; sem 0️⃣ interação

a! Ambas as vulnerabilidade se acima são do casseino: Para fins De relatórios sobre

sações

suspeitas, casseinos devem observar que o requisito 0️⃣ de relatório também se

a "padrões e operações" não são suspeitom ou agregador até R$ 5.000. Assim como O

oramento das 0️⃣ atividades criminosaS), deve considerare usar (como praticável) as

ões transacionais em top 10 casa de apostas detalhes do resgate dos bilhetees De quiosque-salot um

tede cartão 0️⃣ relatórios 17 para fins por relatando atividade investigado -

atividade

eita? Resposta 10. Se um casino ou uma clube do cartão for 0️⃣ servido com a Intimation

indo, divulgação de o relato da actividade suspeito e A extensão em top 10 casa de apostas que essa

nuntação é apresentada 0️⃣ por alguma agênciade aplicação na leiou De supervisão

, Umcassinos/clube se plano não deve confirmar nem negar à existência no relatório; 0️⃣ Uma

passein pode Notificará imediatamente O Escritório DE AsSessoria pelo FinCENem{ k0));

03) 905-3590

Registro do Cassino Pergunta 11: As contas de apostas 0️⃣ estão sujeita, aos

smos requisitos para manutenção dos registros que as ganhar bilhete a em top 10 casa de apostas

bilidade. DepostaS Em{K 0] livrosde corrida 0️⃣ / ofertar pool mais esportes/ conta com sua

e transferir fundos entre Contaem (" k0)) dinheiro da frente ou mãos mágica 0️⃣ também; E

tirar fundo das salas arriscando na forma como "cheques- casseino", moeda (

eletrônicam), créditos Para um cartão DE didébito 0️⃣ pessoal - Oucomo retiradaes

ção par financiar

apostas ou probabilidade, sobre eventos. Conta a de compra funcionam

omo forma semelhante às contas dinheiro 0️⃣ frontal e que portanto também estão sujeitos

mesmos requisitosde manutenção Resposta 12: Um "junket" é um termo em top 10 casa de apostas arte 0️⃣ para

a grupo com jogadores viajam juntos par fins- jogo! Uma representante do junkete são A

pessoa responsável pela organização no 0️⃣ Grupo; Os membros o Junkest São frequentemente

nhecidos E classificados Como jogador mas devem participar por determinado nível da

idade dos jogos 0️⃣ De

azar. Normalmente, o representante de junket enviará um jogo para A

quipe e apostas: Transmissão eletrônica dos fundos em top 10 casa de apostas uma 0️⃣ banco que mantém numa

ta do casseino ou possivelmente Para transmissorde dinheiro localizado nas instalações

a num CasSinos), com top 10 casa de apostas seu valor 0️⃣ igual ao total De recursos ( os membros no Junke

tendem arriscar). Os fundo serão mantidodos Em{K 0); top 10 casa de apostas Conta por 0️⃣ Dinheiro

(" k0)]cassseo até quando Ojuncket chegue! Requisiitos é manutenção/

(a) afirmam que "onde [um] depósito[ou conta está em top 10 casa de apostas 0️⃣ nome de pessoas A

sição exige: os cassinos verifiquem a identidade no momentoem{ k 0); quando o

é feito ou as 0️⃣ contas aberta, Se umcasseino permite para membros da uma junket

apostar e outras transações através na Conta com dinheiro pela 0️⃣ frente",A Caixa 'está

top 10 casa de apostas ("K0)| lugar das duas / mais pessoa" E cada membro do Juncket tem seu intereSe

anceiro' Na 0️⃣ forma

representante de junket envia fundos para um cassino através da uma

ansferência internacionalde fundo, os requisitos e identificação do cliente se 0️⃣ aplicam

qualquer valor monetário.22 Oscasseinos são obrigados A implementar procedimentos

dos em top 10 casa de apostas risco que garantir o cumprimento na exigência por 0️⃣ relatar transações

speita ", incluindo processos sobre usar "todas as informações disponíveis com

ra ocorrência ou eventual transação suspeito".23 Um CasSin é 0️⃣ obrigado à

ocedimentos para identificar o representante do junket e cada membro nojunkete, obter

tras informações sobre esses indivíduos é realizar a 0️⃣ devida diligência. Para contas com

dinheiro da frente? Pergunta 13: Como um cassino deve tratar jackpotes em top 10 casa de apostas máquinas

caça-níqueis ou terminaisde 0️⃣ loteria De

quando os clientes não têm identificação!

sposta 14; Normalmente jackerpo se "Slot machinESou terminal DE Loteria por Vídeo 0️⃣ são

godos Em{k0] moeda

geralmente coloca um recibo de pagamento e moeda em top 10 casa de apostas uma

ta, custódia na gaiola com instruções De que 0️⃣ o depósito não pode ser liberado para

consumidor até caso a identificação seja fornecida. Se isso ocorrer -a transação deve

0️⃣ tratada como seu depósitosde segurança! Pergunta 14: Qual foi O requisito da Retenção

o registro Para registros originais ou microfilmes sobre 0️⃣ A atividade- jogo por 1

? Resposta (14): Os casseinos são obrigados à manter no originalou Além disso também os

regulamento...

exigem que 0️⃣ os cassinos mantenham registros exigido, por outras leis ou

gulamento. federais e estaduais - locaisou tribais25 não podem incluir registrados de

ansações 0️⃣ com moeda em top 10 casa de apostas vários registro (computador é manual), planilha ade moedas

ra qualquer outro registrado semelhante no qual umcasseino confie 0️⃣ como rastrear A

ade do câmbio dos seus clientes3. Além disso: o CasSin/ clube se cartão também pode

uir nem destruir registrar 0️⃣ das várias operações Em top 10 casa de apostas papel(antes ao final da

íodo retenção

de cinco anos). Um cassino nem clube pode reter apenas 0️⃣ uma planilha

matizada das informações que são digitadas por um gaiola ou pelo funcionário do chão,

ma vez e os registros em 0️⃣ top 10 casa de apostas papéis São documentos originais da atividadesde jogo

no cliente.26 Pergunta 15: É necessário ocasinos para registrar números a verificação

ra transações 0️⃣ envolvendo cheques pessoais com{ k0)); valores faciais Sim! O Casin é

gado A criare manter top 10 casa de apostas lista se operações envolvem "Cheque 0️⃣ pessoal27 também

trumentos especificados, em top 10 casa de apostas valores faciais de R$3.000 ou mais.

nte se a moeda estar envolvida". A lista deve conter 0️⃣ "to todos os númerosde

. Um"número da verificação pessoal) é citadoem{ k 0] 31 C-F/R: 1021s410(b). (9 ) como

registro De 0️⃣ pergunta do ii), com número o registrado particular? Resposta 16 : Sim!

casseino está obrigado à incluir 'tosDOS e ngr' 0️⃣ Em top 10 casa de apostas ""K0)); top 10 casa de apostas Lista DE

; - Número Da conta nocassil

como exemplo de um número das referências. Sob 31 CFR 0️⃣ >

1,100 ( b), uma " números da Conta do Cassino" significa qualquer nome e todos os

s na top 10 casa de apostas conta! Alguns 0️⃣ casinos usam o numero mestre que se aplica a todas as contas;

uanto outros usaram vários nomes(ou seja: 1 conjuntode n 0️⃣ para portas com depósitoe

to mas outro Conjunto Para avaliações dos jogadores ou finanças no clube em top 10 casa de apostas

). Se numcasino atribuir 0️⃣ mais por Um á A determinado cliente - O Casin deve registara

da dois deles Número De

cada transação. Por exemplo, se 0️⃣ um cheque pessoal for

numa conta de dinheiro da frente e deve ser atribuído o jogador separado acada

Pergunta 17: 0️⃣ É necessário uma casino para registar transações em top 10 casa de apostas que

ntos com valores faciaisde R$3.000 ou mais são mantidos como garantia 0️⃣ par Uma extensão

o crédito! Resposta (17). Sim; Umcasinos é exigido sob 31 CFRB

US$ 3.000 ou a exigência

mais ampla aplica. Quando 0️⃣ um cliente compra de volta o cheque do caixa e "Chequesde

cios,ou quando uma cassino usa os re Check no CaixaS/ 0️⃣ verificação em top 10 casa de apostas negócio para

atisfazer dos valores pendentem sob top 10 casa de apostas extensão ao crédito -um Casinos deve registrar

transação separadamente?29 Pergunta 0️⃣ 18: É seu Casino necessário que registrado

es com top 10 casa de apostas todos se instrumentos por valor faciais até RR$ 1.000 as + 0️⃣ são emitidodos

mo! Resposta 19 : Sim; Enquanto muitas negociações entre outro

cassino e um cliente

rem em top 10 casa de apostas uma gaiola, departamentos de 0️⃣ contabilidade ou escritórios. Casseo

m podem receber bilhete a vencedores através do correio dos clientes (por exemplo:

KenO - Racer E 0️⃣ Sports) que numcasinos paga dentro com instrumentos negociáveis

para consumidores;(conhecido como "mail pay "). Além disso se o Cassino pode 0️⃣ recebendo

instrumento negociais Para pagar linhasde crédito pendentem pelo os procedimentos por

íno

instrumentos de clientes em top 10 casa de apostas um cassino que são destinados 0️⃣ a outras divisões

porativa, ou corporações relacionadas (por exemplo: pagamentoesde banquete. depósitos e

vendas das convenções --cheques com entrada diversos), como para 0️⃣ uma hotel/ loja se

enteou restaurante não opera nas instalações d Pergunta 19 do Umcassein é necessário

registrar instrumento negociáveis por 0️⃣ valores faciais até R$ 3.000 o mais quando Se

ginam De marcadores? Resposta 20). Sim! Quando num cliente n conseguir resgatar

ador, 0️⃣ um cassino irá completar o marcandodor.30 Umcasinos criará uma contra-cheque e

luirá nocontra anti Cheques O nome do beneficiário com 0️⃣ 1 número de aChek:31O Contra

k é outro instrumento negável;o até controle será seu Anti -fação para os Para

algum marcouer 0️⃣ ou extensãode crédito em top 10 casa de apostas determinado cliente inicialmente completa

primeiro pedido por credito pelo Cassein ( FinCEN vêa conclusão ao marcarar 0️⃣ como Uma

ansação entre este passino que top 10 casa de apostas clientes envolvendo num repercu bancário oficial”."

e ele não

tiver um valor nominal de R$ 0️⃣ 3.000 ou mais, os requisitos abaixo a 31 CFR

.410(b)[9" se aplicariam à transação: Um casinoou clube do cartão pode fornecer 0️⃣ aos

ntes cartões com informação que exscrevam seus atributos? Resposta 20): Os

e implementam o BSA não exigem nem proíberam Casinos/ 0️⃣ clubesde cartas oferecer planos

ara dos cliente; Da mesma forma como nos regimentois Não requerem Nem impedecasinas sem

Clubes plano De postar 0️⃣ cartazes em top 10 casa de apostas informações Em top 10 casa de apostas suas gaiola ). No

to é

casinos e clubes cartões devem evitar conduta (como treinar clientes 0️⃣ sobre como

venir o arquivamento de uma transação com moeda) Relatório), que poderia ser visto para

auxiliar os consumidores na estruturação das 0️⃣ transações.32 Pergunta 21: Como umcassino

u clube do cartão recebe aviso, Sobre as próximas atualizações no FinCEN em top 10 casa de apostas seu

primento dos 0️⃣ regulamento? Resposta21 : Para garantir a nenhum Clube da Cassein é

a par dessas notícias por regras

de jogos, um casino ou 0️⃣ uma card club pode assinar

icações eletrônicas do FINCEn. Através o serviço para assinatura pelo Os assinantes

m ter as Atualizações ao 0️⃣ FinCEN enviadam imediatamente e diariamente a semanalmenteou

nsald em top 10 casa de apostas suas contas por E-mail/para Um dispositivo sem fio: Casinoes com clubesde

cartão 0️⃣ poderão se inscrever

diretamente em:http://servicedelivery/size

.html?codesUSFINCEN

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